作　　者： (蔡宁伟）; (张凯）; ;

机构地区： 中信银行

出　　处： 《金融理论与教学》 2022年第4期25-29,共5页

摘　　要： 银行客户外部风险事件对客户洗钱风险等级的评估具有重要影响。某股份制银行Z分行过去主要通过柜台渠道获得客户涉及权力机关查扣等外部风险事件信息,2019年8月后通过技术升级将权力机关线上查扣信息纳入采集范围,致使Z分行收到的客户外部风险事件数量大幅上升,一定程度上推动了该行洗钱高风险客户数量的上升。为有效落实监管部门关于高风险客户“风险为本、动态管理”的管控机制,加强高风险客户动态调整,Z分行于2020年对洗钱高风险客户进行重检,对涉及有权机关查冻扣的客户进行重点评估。通过对Z分行重检结果进行分析,从评估标准合理性、尽职调查有效性、内部协调配合度等方面对影响洗钱高风险客户管理的因素进行解读,旨在探索加强洗钱高风险客户管理的有效方法,为金融机构提升反洗钱工作水平,降低监管处罚风险提供参考。

关 键 词： 反洗钱 洗钱高风险客户 评估

领　　域： [经济管理—金融学]