导　　师： 陈德华

学科专业： B0101

授予学位： 博士

作　　者： ;

机构地区： 北京大学

摘　　要： 金融制度作为金融体制最基本最核心的部分，对其变迁的研究具有重要的理论和现实意义。本文通过对我国金融制度历史和现状的考察，从产权制度、货币政策和监管制度三个方面探讨了市场化进程中金融制度变革的方向和可行性路径。<br>　　首先是通过对金融制度变革的的历史考察说明我国金融制度演进的特殊性。市场经济的发展为金融制度变革准备了客观条件，WTO的加入为金融制度变革增加了外部压力。如果说前者是就金融制度现状的历史演变过程的考察的话，后者则构成金融制度未来变革方向的决定因素和外部环境。为此，本文立足于通过金融制度变革过程的历史分析，根据市场经济发展的内在需要和金融全球化的外部要求试图寻找金融制度变革的基本方向。<br>　　金融活动的实质是产权主体之间的产权交易，因而产权制度是金融制度变革的重要内容。因为国有产权垄断是造成金融制度供给难以满足需求的主要原因，培育多元化市场主体则是打破垄断从而促使制度供求趋于均衡的必然路径，而培育有竞争力的市场主体的关键是建立有效的治理结构。论文通过“治理机制-------竞争-----产权制度“假说阐明了三者之间的逻辑关系，强调引入、增强竞争是金融制度变革的第一步，多元产权形式并存、相互竞争的产权制度是金融制度变革的根本方向。<br>　　金融制度的变革不仅需要有效的产权制度促使微观市场主体的发育，而且需要创造有利于微观主体发育的市场环境，货币政策调节和监管制度正是从宏观层面确保稳定的金融市场和良好的交易秩序。中央银行的独立性问题与货币政策和金融监管实施效果息息相关。论文在对中央银行独立性问题讨论的基础上，对货币政策的有效性及我国目前货币政策效用难以�

关 键 词： 金融制度 产权结构 货币政策 行业监管 市场化进程

领　　域： [经济管理]