导　　师： 黄炳坤

学科专业： B0201

授予学位： 硕士

作　　者： ;

机构地区： 华南师范大学

摘　　要： 银行业是一个高风险的行业，对风险的评估和管理是银行核心竞争力所在，风险管理水平的高低不仅影响一家银行的盈利水平，更关系到其发展与生存。操作风险广泛存在于商业银行经营管理的各个领域，其与信用风险、市场风险并称为商业银行经营的三大风险。上个世纪90年代所发生的如巴林银行倒闭等一系列重大金融灾难性事件，使巴塞尔委员会对操作风险有了深刻的认识。近年来由于操作风险引起的损失事件频繁发生，逐渐让人们认识到操作风险在风险管理中的重要性，操作风险已成为市场风险和信用风险之后，金融机构面临的又一重要风险。<br>　　在本文中，首先在国内外学者研究的基础上对操作风险的定义进行了清楚的界定，对操作风险的特征，度量模型等进行了详细的介绍。其次，本文并没有对所有种类的操作风险的成因进行分析，而是对银行业近年来所发生的操作风险案件进行分类分析，通过分析发现银行业操作风险产生的原因，包括道德风险、内部控制、流程设计和科技进步带来的负面影响。随后，论文针对操作风险的成因，提出了相应的控制操作风险的方法:设计的反金融腐败机制控制金融腐败、设计有效的激励约束机制控制道德风险、完善内控机制等等。<br>　　本文的创新点主要有以下两点:第一，对近几年国内出现的大量关于商业银行操作风险案件进行了分类介绍，通过分析并得出了自己的结论;第二，针对这些不同类型的操作风险引发的大案，对我国商业银行在操作风险管理方面提出了一些的建议。<br>　　总之，本人结合国内外对操作风险研究的有关成果和相关案例，运用研究生阶段所学的有关知识，对我国商业银行操作风险进行了初步的探索，目的是能对提高我国商业银行操作风险管理水平做出自己的贡献，但是鉴于本人水平有限，文中一定有不少疏漏与错误之处，敬请评审专家与答辩专家批评指正，本人将继续学习，不懈探索，为提高我国商业银行操作风险管理水平而努力。

关 键 词： 商业银行 经营管理 操作风险 控制机制

分 类 号： [F832.33]

领　　域： [经济管理]