导　　师： 萧松华

学科专业： B0204

授予学位： 硕士

作　　者： ;

机构地区： 暨南大学

摘　　要： 本文尝试用委托代理理论、博弈论分析方法系统研究银行高管监管的相关问题。在总结银行监管与高管行为关系研究成果的基础上，分产权完善和缺陷两种情况，从多重委托代理关系和我国银行高管违规与监管现状分析了我国银行高管监管的必要性。对影响我国银行高管行为内外因素的研究表明，产权缺陷情况下，高管薪酬、高管市场声誉、外部监管不能有效激励和约束高管，在职消费成本低，高管内部人控制与串谋均衡是其行为的直接表现。高管监管机制设计模型结果表明，监管部门应该充分考虑银行高管行为影响因素，对高管进行直接监管以及培育外部市场力量可以实现银行稳定和发展的监管目标，并能有效的治理银行高管内部人控制与串谋行为。最后，本文在我国银行高管监管机制设计框架的基础上，提出具体的政策建议。

关 键 词： 银行高管监管 高管行为 内部人控制 串谋 机制设计

分 类 号： [F832.1]

领　　域： [经济管理]