导　　师： 凌江怀

学科专业： B0104

授予学位： 硕士

作　　者： ;

机构地区： 华南师范大学

摘　　要： 自20世纪70年代以来，金融监管又一次成为国际金融界的热门话题。主要是因为这段时期以来的金融监管与之前相比发生了很大的变化。本文试图对这些新的发展变化能有一个比较全面的概括，对其变化的动因进行探究，并希望借鉴国际经验来完善我国的金融监管。 本文首先概述和评价了当前具有代表性的六种金融监管理论，又对20世纪70、80年代以前的金融监管历程进行了简单的回顾。进而详细论述了国际金融监管领域的新发展，主要包括：安全与竞争、效率与成本相权衡的监管新理念；越来越重视金融机构的内部控制制度和行业自律机制；金融监管的市场导向化和信息披露制度的强化：监管方式从传统的合规性监管向全面有效的风险监管转变以及从现场检查、非现场监督到实时监管方式的转变；金融监管手段现代化及内容标准化；金融监管范围不断扩大；金融监管模式的统一化趋势和金融监管职能从中央银行分离的新趋势；金融监管的国际趋同化和国际合作趋势。然后对国际金融监管发生新变化的动因进行了探析，本文认为是金融技术进步、金融创新、混业经营、金融国际化和金融危机五个方面的金融实践活动的发展变化对传统的金融监管提出了新的挑战，使金融监管不得不做出适应新形势的改变。 本文的最后部分，主要是结合国际金融监管的新发展，对完善我国的金融监管提出了一些建议。首先介绍了我国金融监管的历史发展进程和存在的问题。接着从宏观角度分析了我国金融监管现有问题的原因。最后依据我国金融监管现状和未来发展趋势、借鉴国际金融监管新发展的经验，对完善我国的金融监管提出了一些建议：在保证安全的基础上提高金融监管效率；调整金融监管模式；建立和完善金融监管法律体系；建立健全金融监管自律机制；提高金融监管人员的素质；加强市场约束和信息披露的作用；改进监管方式和手段、扩大监管内容和范围；加强金融监管的国际交流与合作。

关 键 词： 金融监管 金融风险 合规性监管 金融危机 金融国际化

分 类 号： [F832.1]

领　　域： [经济管理]