导　　师： 白钦先

学科专业： B0204

授予学位： 博士

作　　者： ;

机构地区： 辽宁大学

摘　　要： 人类的金融活动虽然由来已久，但自古典与新古典经济学以降，人们对货币、金融、金融的作用以及金融的变化一直没有给以足够的重视，虽然其中也有少数经济学家发出过不同的声音，但却无法改变整个局面。换言之，货币、金融、金融的作用及金融的变化长期以来在很大程度上被人们无论是有意还是无意地忽视、忽略或者省略掉了。只是伴随着最近几十年来经济全球化、经济金融化与金融全球化浪潮在世界各地的广泛兴起，迅速发展和急剧演变的金融现实使人们不得不承认，金融不仅是经济的核心，而且金融已从传统上是一国内部的行业性和被动适应性的局部性微观问题逐步转变为全球各民族国家与经济体经济与社会发展稳定的核心性、主导性和战略性的要素。如果继续从传统的角度去理解与对待金融，就不仅有失公允，而且金融也会以前所未有的方式与强度去教训与惩罚人类，上世纪末在全球一些国家与地区爆发的此起彼伏的金融危机就是其生动的写照。 中国学者白钦先教授针对上述变化了的经济金融现实，不仅在世纪之交提出了以金融资源学说为基础的金融可持续发展理论以解释主流经济学所无法解释的经济金融危机，而且近年来在不同场合更是多次提出将隶属于发展经济学的金融发展理论独立出来建立一门新兴学科——发展金融学的时机已经成熟。与此同时，白教授(2005)还高屋建瓴地对发展金融学进行了精辟的概括与总结，他认为发展金融学主要是研究金融是什么以及金融与经济关系的科学，即不仅研究金融本质的演进及发展，而且研究经济发展的科学，但它不是孤立地、一般地研究金融的发展和经济的发展，而是研究金融与经济相互依赖、相互制约与相互影响，即二者彼此互动的意义上来研究金融的发展与经济的发展，而金融功能就是联结金融与经济关系的关节点或桥梁。从实践上看，发展金融学不仅研究发展金融学的过去与现在，而且研究它的未来；从空间上讲，它既研究发达国家金融的发展与经济的发展，又研究转轨型国家和发展中国家金融的发展与经济的发展；既研究发展金融学的理论，又研究发展金融学的实践；既从金融与经济互动关系的角度研究发展金融学的发展，又从金融的本质演进与金融经济互动关系二者紧密联系的角度来研究发展金融学的发展；既研究金融与经济的正效应、正功能，又研究二者关系的负效应、负功能。 根据以上研究思路，本文在夯实了发展金融学的理论基石，即从金融发展理论到发展金融学的转换之后，提出了发展金融学的研究对象是金融本质及演进，实质上就是金融资源论的三个层次，随后又确定了金融结构、金融功能与金融效率，即SFE框架是发展金融学研究的主要内容。 在金融功能的探讨中，本文首先明确了金融功能观在发展金融学的重要地位，因为相比较而言，功能比机构更稳定、更难成、更难能。在此基础上，文章随后对发展金融学的研究基轴——金融功能扩展与提升即金融功能演进，而金融功能演进即金融发展进行了阐述。具体来说，金融功能演进自有其动力机制，因为金融组织作为独立的市场参与主体有对金融交易效率与效益的追求，该追求不仅受外部金融需求环境影响并主要通过技术进步与金融创新的途径实现，而且由于动力机制的实现受逆向选择和道德风险影响，因此，它又必须有一定的保障机制，即金融基础设施建设。 在金融结构的探讨中，本文首先区分了通常意义上的金融结构与文中所特指的金融结构，金融结构通常是指金融各相关要素的组成、相互关系及量的比例，而特指的金融结构则是指金融功能载体(金融工具体系与金融组织体系)，大体与戈德史密斯的金融结构论相当。由于特指的金融结构担负着金融功能载体的职责，因此，金融功能的发挥必须依靠此金融结构中的金融工具与金融组织，从而使它与金融功能产生直接的联系。最后，文章还对金融结构演进与金融功能演进及其内在关系进行了辨析，提出了金融结构演进是金融功能演进的“外化”与具体表现，二者类似于一种形式与内容的关系。与金融功能与金融效率相比，金融结构是有形的，而前者是无形的，虽然无形高于有形，无形统治有形，但这并不影响金融结构在金融发展与经济发展(增长)链条中的主体地位。 在金融效率的探讨中，本文首先对金融效率的影响因素进行了归纳，进而探讨了提高金融效率必须实现十大协调(统一)，接着，在对金融风险与金融危机进行简要辨析的基础上，着重推演了金融正功能与金融效率、金融负功能与金融危机之间大致对应的逻辑关系，阐释了金融负功能的出现主要是由于金融生态环境与金融资源所特有的属性使然，最后，在对SFE框架进行整合时，根据系统论的观点指出金融功能与金融效率都是隐性的、无形的，它们均通过金融结构发生作用，狭义金融结构是金融功能的载体，金融效率是狭义金融结构功能发挥的直观体现，而金融效率又是联系金融发展与经济增长(发展)的关节点，并由此得出结论：金融结构、金融功能与金融效率三者都不能偏废，它们有机地构成了发展金融学的研究框架。

关 键 词： 发展金融学 金融结构 金融功能 金融效率

分 类 号： [F830]

领　　域： [经济管理]