作　　者： ;

机构地区： 广东警官学院

出　　处： 《中国刑警学院学报》 2015年第2期41-44,共4页

摘　　要： POS机套现有直接套取现金和"以卡养卡"两种形式。在POS机套现中,持卡人、商户、发卡行、收单行(收单机构)及银行卡清算机构各自所获的利益和面临的风险是不同的。这决定他们对待公安机关的打击行动态度也是不同的。公安机关侦查商户POS机套现涉嫌非法经营犯罪的案件,首先要根据POS机套现利害关系方各自的特征及相互关联性排查出可疑商户;然后对套现窝点进行外围侦控,锁定重点嫌疑人,适时组织抓捕,扣押现场作案工具;接下来查询现场POS机和信用卡的交易流水,并查清该交易流水是否基于真实的交易背景。在侦查终结阶段,要对照非法经营犯罪的证明标准补充收集证据,完善证据体系;最后,要对侦查中遇到的问题进行思考,并提出对策。

关 键 词： 机 套现 信用卡 非法经营 侦查

领　　域： [政治法律] [政治法律]