作　　者： ; ;

机构地区： 深圳信息职业技术学院信息经济系

出　　处： 《集团经济研究》 2007年第06X期197-198,共2页

摘　　要： 一、个人理财的含义与现状 根据国际理财师标准委员会的定义,个人理财是利用客户的各项财务资源,帮助实现其人生目标的过程。具体来说,就是基于客户的收入、支出、资产、负债、保险等财务现状数据和一定的财务假设,综合考虑客户的各种财务目标,进行客户风险偏好的测试和投资组合的调整,基于现金流、资产价值、各项财务指标的分析,帮助客户制定个性化的理财规划,推荐需要的金融产品,并出具理财报告。

关 键 词： 个人理财 生命周期理论 财务资源 财务现状 资产价值 财务假设 财务目标 投资组合

领　　域： [经济管理]